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上虞市宏兴针织有限公司,是一家拥有进出口自营权,专业生产出口中高档单双面针织面料、时装面料、女装面料、针织坯布、双面针织布、单面针织布、罗纹布、圆筒布料等系列产品的公司,产品主要包括:毛圈(巾)布(二线纬衣,三线纬衣,绒布,天鹅绒等)、复合布、衬垫布、大小循环彩条布、无缝圆筒布(门幅5英寸-40英寸)、提花布、网眼布、汗布、 棉毛布等, 采用丝、毛、麻、棉、晴、涤、植物纤维(天丝,大豆,树脂,莫代尔等)和各种混纺原料,远销韩国、日本和欧美等国家及地区。

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基金入门(七):一文秒懂基金净值和份额


更新时间:2022-01-13  浏览刺次数:


  前两天有个读者问:我想买今年最牛基金经理崔宸龙管理的前海开源公用这只基金,最新净值是3.3180,不明白啥意思?能否帮忙解释一下。

  事实上,基金净值就是基金的实际价值,也是买卖基金的价格,基金赎回申购都必须观察净值的高低来做决定。

  基金净值(Net Asset Value,缩写NAV)意思就是净资产价值,也就是基金的实际价值、买卖基金的价格。

  你要知道,基金是一种委托专业机构(基金公司)帮投资者投资一篮子标的物的工具,可投资的标的物包括股票、债券、货币以及不动产,甚至基金本身等。

  假如某只基金花了1000元买了1股茅台600519)股票,然后把这1股拆分为1000份,每份价格1元。那么这个1元就是基金的净值。

  那么,这里有涉及到“基金份额”这个单位概念。基金份额是指基金投资者对基金享有的份额,基金份额也类似于股份。

  继续用上面的例子,比如你花了500元买了这只基金,那么你拥有这只基金500单位份额,每单位净值1元,一共500元。

  如果还比较迷糊,那么你可以把一只基金比喻成一批大白菜,那么基金份额可以理解为是白菜的斤数,而基金单位净值可以理解为每斤白菜的价格。

  假设白菜价格为0.8元/斤(基金净值),那么投入1000元(投资款),可买到1000÷0.8=1250斤(基金份额)白菜。

  基金是通过基金净值来决定买卖基金的价格,因为净值反映的是每单位基金持有资产的总价值,因此基金并没有买卖的报价,基金一天只会有一个净值数字,所有买卖交易都根据这个净值成交。

  基金申购/赎回是通过买卖份额来交易,当投资人申购基金,份额就会增加;若赎回基金,总发行份额就会减少。基金每一个份额的价格,就是基金的单位净值,是基金于该交易日的买卖价格依据。

  买进基金的单位净值是3元,之后净值涨到4元就是赚钱了;反之,买进基金的单位净值是3元,之后净值跌到2元就是赔钱了。

  基金净值一般都是晚上10点左右更新。当然,每只基金公布的时间会有差异,具体以基金公司为准。总的来说,基金净值每天更新时间是不固定的。

  《证券投资基金信息披露管理办法》针对不同类型的基金产品,对其基金净值的公告有不同的时间要求。比如针对开放式基金的申购和赎回,基金管理人应该在每个开放日的次日,通过网站、两肖四码公开中特图,基金份额销售网点等披露基金净值和基金份额累计净值等信息。

  由于基金是基金公司聘请专业人士(基金经理)拿投资人的钱去投资一篮子标的(股票、债券或货币等),它的成效就取决于这些标的涨跌幅度,另外也考虑流入和流出的资金,会略微对回报有一些影响。

  1. 基金经理的操作绩效:如果基金经理操作绩效好,基金总资产规模增加,单位净值就会上涨。

  2. 基金收益是否先行分配:若是收益先分配,会直接扣除单位净值,因此在进行基金净值比较时,已分配的收益要将除息的因素还原考虑进去。

  很多投资人觉得净值低的基金就是比较便宜、容易涨,这样能买进的份额数越多越好,而净值高的基金不容易从中获利,所以比较不值得投资。

  这个问题就像,你花100元买同样品质和价格的大米,到底买一包20斤装的大米,还是买两包10斤装的大米更划算?一样毫无意义。

  其实净值高低和基金是否容易上涨没有绝对关系,基金是帮你投资一篮子股票或其他标的物,但投资绩效跟基金经理的操作有很大关系,若是基金经理选股策略不佳,那净值低的基金还是可能会下跌,而不是低的就比较容易涨。

  投资基金不建议用净值高低来做选择的标准,应该要了解基金经理的投资风格和策略,以及这只基金过去几年的表现等,才能判断出基金的好坏。